當下柳研青和鄭捷先找飯館吃飯，然後投店，開了兩個房間。其時天色尚早，鄭捷又想了一個主意，對柳研青悄悄說：「師姑，你老先在店裡等我。我出去一趟，等一會就回來。」柳研青道：「你要溜麼？」鄭捷忙低聲解說道：「不是溜，你老不是要救良民、除惡霸麼？我的夜行衣和兵刃，都放在李家集店裡了，我去取來。」柳研青道：「快去快來，限你半個時辰。」
鄭捷點頭應允，立刻出店。出了門，卻又折回來，皺眉對柳研青說：「李家集離這裡十多里地呢，我還得緊跑，一個時辰怕趕不回來。大概不到二更，我準趕回來，你老可等著我呀。」柳研青道：「多麻煩，那豈不兩三個時辰了，我等不了。那麼遠，你不用去了，我看你不用兵刃也行，反正有我呢。」鄭捷道：「不行，店中還有柴本棟等著我呢。我們倆一塊來的，我把他也叫來，多一個人到底好些。我們學了能耐，從來還沒有施展過，跟著你老也學一學。」柳研青欣然點頭道：「孩子，你就學吧。快著點，一過二更，我可就不等你們了。」
鄭捷一番詭話，把個柳研青騙得很高興。柳研青為了要夜間救人，容得鄭捷去後，便在店房和衣睡下，閉目養神。漸漸暮煙四合，到了初更時分，柳研青起來漱口，出店房轉了一週；又看了看她那匹馬，重又回屋，吹熄燈，躺下歇著。到了二更時分，白鶴鄭捷還沒有回來。柳研青漸漸焦躁，心說：「這孩子太蘑菇！」又候了半個時辰，已然是夜行人的活動時候了，鄭捷還是沒回來。柳研青很生氣，聽四壁人聲早寂，野外蟲吟蛙鳴，便裝束停當，惱恨道：「不等他了，我自己也救得出來。」柳研青立刻悄悄開了房門，將門倒帶，輕輕走到院中。四顧無人，「嗖」的竄上房，跳出店房後牆，將身一伏，急馳而去。
柳研青轉瞬到了公所之前，按原定主意，先救人，後誅兇。她繞到公所後面，略一頓足，早上了牆頭。循牆入內，向院內一望，公所昏昏沉沉，沒有燈火。柳研青驚訝道：「怎麼沒有人？」將問路石子投入院中，依然沒有動靜。她暗想：「監守那兩個男女的人，白天檢視時有好幾個人，這時難道全睡了不成？」
柳研青即從房上溜下來，到了平地，各處一聽。咦，連個鼾睡聲也沒有，柳研青心中疑惑，竟忍耐不住，試將後窗重重一拍，急隱身暗處。半晌，也不見答聲。研青到此，更不遲延，掀窗入內，晃火折照看，公所內竟一個人也沒有了。她檢點床鋪，明明有著四副臥具。柳研青想：「真是怪道！」又細心一搜，這才發覺房門虛掩，大門卻倒鎖著了。
柳研青站在院中，心想：「難道他們連夜把男女解走了？再不，又變了卦，仍給活埋了？」復一聳身，竄出公所，繞著外牆巡視了一遍。忽見半箭地外，牆角黑影中，似蹲著一人。柳研青哼了一聲，倏地把劍拔出，捻一粒鐵蓮子，抖手打出去。只聽「哎喲」一聲，黑影中跌出一人。柳研青掄劍撲過去。那人跪倒在地，大叫：「舵主饒命!我沒敢偷看，我在這裡解溲哩。」
柳研青摸不著頭腦，只持劍威嚇那人，問他：「公所裡捆著的一男一女，現在哪裡去了？可是解縣了，還是活埋了？」那人道：「我，我不知道。」原來此人其實就是公所裡看門的。鄉長把那所謂姦夫、淫婦帶到公所之後，先把姦夫、淫婦口中塞的東西掏出來，略略問了一遍。褚趙氏到此害起怕來，張連春也極口訴冤。鄉長道：「有話你們到縣裡說去，我不敢擔這沉重。」他吩咐壯丁小心看守，明早套車送縣，便回家去了。
誰想鄉長走過之後，到二更將近的時候，公所裡點著明燈，看守人打著呵欠，看住這一男一女。忽然後窗「啪」的一聲暴響，桌上燈光忽滅，屋門也倏然大開。嚇得眾人怪叫道：「怎的了？怎的了？」正亂著找火，又聽桌上「啪」的響了一大聲。屋中三個壯丁，每人臉上重重捱了一兩掌。就中便有人罵道：「誰打我了？」話還沒有罵出口，只聽房上有人大聲喝道：「呔，公所裡的人聽真！我乃洪澤湖紅鬍子薛老舵主手下的幫友。我們老舵主要借你們這裡會一個朋友，一切人等立刻給我滾蛋！遲了，小心你們的腦袋。」紅鬍子薛兆的威名久已遠震；更可怕的是房上人喝聲才罷，立刻有許多磚石碎瓦，由外面高處，亂向屋內拋打進來。嚇得眾人要想跑又不敢出屋，不跑又怕進來砍頭。幸而磚石拋了一陣，便不拋了。
眾人奔出來，忙給鄉長送信。鄉長大駭，加派幾個人，打著燈籠，重入公所。這夥人到屋內一看，桌子上明晃晃插著一把刀。那個淫婦褚趙氏，仍然捆在那裡，已嚇昏過去。姦夫張連春卻已綁繩割斷，散落在地，人已不在。眾人越發駭異，只得架起褚趙氏，將公所大門倒鎖，一齊退出來，把褚趙氏送到鄉長家中。
一樁姦情案子，最講究捉姦要雙，如今只剩一個了。然而鄉長和眾人此刻心中最惴惴不安的倒是紅鬍子的光臨，所以眾人都鬧著要回家，想老早地關門上鎖，熄燈光，聽動靜。鄉長強逼著公所看門的壯丁，在公所附近暗處觀望風色。這個看門的壯丁藏了一個更次，也沒有見紅鬍子的江湖幫友有人來，方才放了心，卻偏偏教柳研青遇見。
柳研青持劍喝問：「那一男一女，可是活埋了，還是解縣去了？」那壯丁戰戰抖抖地說：「沒有活埋，他跑了！」柳研青愕然道：「跑了！怎麼跑的？」柳研青正在追問，忽見公所牆頭有個人影一探，又縮回去了。柳研青喝道：「什麼人？」那人只一晃，便不再見。柳研青低喝那壯丁道：「老實在這裡等我，不許你躲，不許你動，動就宰了你。」
柳研青急握寶劍在手，又掏出一粒鐵蓮子，拔步急追過去。追過牆頭，那人影已渺然不見。柳研青急繞牆一看，又跳上牆，向四面一望；只見那條人影身法倒也利落，已然飛跑到曠野去了，相隔已經很遠。
柳研青飛身竄下牆來，急急地趕下去，大叫：「前面人站住！」那人似回頭望了望，腳下依然不停地跑。柳研青大怒，腳下用力，如流星趕月，火速地跟綴下去，漸漸越追越近。忽然一道斜坡當前；斜坡之後，黑影沉沉，一片叢林遮住了視線。那人越過斜坡，竟沒入黑影之中。
夜行人的要訣是逢林莫追，為的是我明敵暗，恐遭暗算。柳研青一肚皮忿火，想到她隨著父親鐵蓮子到處遊俠，從來有勝算，無敗著，遇上事不管則已，一管就得手。如今自己匹馬單槍地獨闖，竟這麼糟糕。她不想自己是有勇無謀，只怪事情不順手，自己反給自己慪上氣來。她竟抖擻精神，一撲到林邊，氣恨恨對著林子叫罵道：「什麼東西，給我滾出來!」圍著林子繞了一圈，罵了一陣，林中並無迴響。
耗了一會，柳研青不耐煩起來，心裡正自盤算。忽然遙聞犬吠，夾雜著人聲。柳研青登上斜坡一望，遠遠又奔來一條黑影。柳研青「哦」了一聲道：「這個許是！」急隱身在斜坡後面，心想：「我要掩擊他，我先藏在暗處，就不會讓他跑脫了。」果然藏好之後，那人已一路狂奔，搶上斜坡。柳研青「嗖」地竄出來，亮寶劍截住，喝問不應，雙方動手，被柳研青一劍刺倒。——這個被刺倒地的人，就是那仗著三寸鏽釘，斬關脫鎖，逃出盜窟的鏢師——九股煙喬茂。
九股煙喬茂項拖鐵鏈，在這高良澗荒林斜坡遇見柳研青。他自稱是逃出匪窟的肉票。柳研青獨戰群獒，殺退群盜，再找喬茂；他一番謊話，早已脫逃。柳研青惟恐喬茂再被匪徒擒殺，當時很是著急。她登上大樹一望，遙見遠處似有人影，忙仗劍追去。柳研青才走，斜坡另一棵樹上便跳下一個人來，也跟蹤追了去，此人就是柳研青的師侄白鶴鄭捷。在公所內喬裝紅鬍子薛兆，驚退公所的壯丁，潛自放走了橫被誣陷的姦夫張連春，這全是鄭捷和他的師弟柴本棟兩個人玩的把戲。
鄭捷情知柳研青的主意不妥，又不敢違揹她。白鶴鄭捷年紀雖小，詭計多端，頗有心計，當下連聲誇好，暗中卻藉口回店取兵刃、邀同伴，預留了地步。對柳研青說，須三個時辰才能回來。其實，他的住處很近，才五六里地，鄭捷回到住處，候至傍晚時候，柴本棟回店；鄭捷把尋著師姑柳研青的話，告訴了柴本棟。兩個少年暗暗搗鬼，捱到初更過後，便改裝搶先來到公所，喬裝紅鬍子薛兆，把眾人嚇散，割斷了張連春的綁繩，救出他來。他們密囑張連春，暫且躲避十天半月，案情自會消釋。鄭捷便教柴本棟趕快給師祖鐵蓮子、師父魯鎮雄送信，說是師姑找著了，就怕勸她不回，催師祖趕快自己來。
白鶴鄭捷秘密地安排好了，這才悄悄地綴著柳研青，恐怕她走了；又恐怕她萬一真去殺田四爺和張連貴，鬧出人命來，反倒害了好人。鄭捷年才二十歲，卻打算得異常周到。柳研青一衝的性格，論年紀二十三歲，論輩分是師姑，論本領更遠遠超過鄭捷，卻是一斗上機智，反為鄭捷所愚。當天夜間，鄭捷追上柳研青，柳研青斥責他耽誤了時間。鄭捷卻推說：「師姑不用提了，柴本棟那孩子太廢物。我在店中直候了他半天，也不知他哪裡去了，真耽誤事！」
原來鄭捷已偷偷窺見柳研青搭救喬茂，也看見喬茂偷偷溜走。鄭捷設計轉移柳研青的注意。果然柳研青一心要搭救喬茂，搜殺那綁票的惡賊，且不暇再追究那被陷害的姦夫淫婦了。鄭捷便道：「弟子來時，碰見一個脖頸拖鐵鏈的人，好象是越獄的逃囚。」柳研青忙問：「在何處看見的？」鄭捷用手一指前村道：「就在那邊，我看見他溜溜失失地跑了。」
柳研青不禁大生其氣，道：「難道那個姓喬的，不是又被匪人擒去，是他自己溜了？好東西，他原來騙我！」便催鄭捷與她一同找去。這一來正中鄭捷下懷。鄭捷暗笑，引著柳研青尋找喬茂。果然在那小雜貨店中，窺見喬茂偷東西。柳研青就要跳下房來，捉拿喬茂。鄭捷攔住道：「師姑先別動，看看他到底是幹什麼的？」喬茂藏在空屋中，設法開鎖；那空屋的門閂被倒扣，掛上，便是鄭捷使壞。鄭捷悄對柳研青說：「師姑，彆著急捉他，咱們何不耍耍他？」喬茂假裝拾糞的溜到看青棚子內換衣服。柳研青、鄭捷緊綴在後面。於是重將喬茂捉住，一頓毆辱，問出了實話，遂解縛贈銀把喬茂放走——喬茂直奔向海州送信。半途中，在淮安府地方，竟得與俞劍平、胡孟剛相遇，喬茂便報告踩訪鏢銀、犯險被囚的經過。俞、胡二人欣得一線光明，糾集同道，預備大舉討鏢。
這一邊，白鶴鄭捷苦苦地央告柳研青，請她回去。柳研青只肯暫回寶應縣。卻喜柴本棟已把魯鎮雄找來。就在寶應縣店中，魯鎮雄力勸柳研青同回鎮江。柳研青從小就在魯鎮雄面前長大的，對這大師兄的話，倒還肯聽，但卻鬧著先去探賊窯。柳研青對魯、鄭二人說：「訪聞高良澗附近，窩藏著劫去二十萬鏢銀的大盜。」她要先去探匪窟，鬥群賊，把這二十萬鏢銀設法弄出來。白鶴鄭捷在旁插言道：「師姑沒聽那九股煙喬茂說麼？憑安平、振通兩家鏢店的七八位鏢頭和百十名夥計、官兵，都敗在群賊手裡。可見群賊黨羽不少，聲勢很大。憑姑娘的能耐，前去探莊，自然綽綽有餘。但要奪回鏢銀，可就不是一個人的事了。二十萬現銀，一個人搬三天，搬得完麼？」魯鎮雄笑著說：「師妹要想幫幫俞劍平、胡孟剛，也是咱們江湖上應有的義氣。回去見了師父，請他老人家盤算一下，咱們大家來個熱鬧的，你看好不好？」
魯鎮雄和鄭捷專找那可心如意的話，順著柳研青說，暗中早遣羅善林和柴本棟，分頭去找鐵蓮子柳兆鴻和玉幡杆楊華。鐵蓮子眾人聽說柳研青已經尋到，俱各大喜。李映霞向鐵蓮子委婉地說出，自己要落髮為尼。鐵蓮子靄然道：「姑娘儘管放心，年輕輕的不要想這種拙道。我知道姑娘的心，是怕我那傻丫頭心裡掛勁。但是這決不要緊，我自有安排，斷不教你失所，也必教你趁心。」柳兆鴻又對楊華說：「仲英，我告訴你一句話，你不要笑話。你和青兒是沒過門的夫妻，你們倆又都算是我的徒弟；咱們武林門風，不象人家那麼做作。現在你們兩口子是鬧點彆扭，這也無可諱言。我那小女是個直性人，半傻子，擱不住三句好話。你先去見她，我隨後再陪李姑娘去。你見了她，哄一鬨她，誰教你比她大呢。」便又低低地囑咐了楊華一番話。楊華紅著臉聽了，立刻穿上長衣服，先奔向寶應縣店房。
柳研青那時正盤腿坐在床鋪上，向魯鎮雄問了許多話。師兄妹有說有笑，談得正熱鬧。楊華進了房門，先叫了聲：「師妹找回來了麼？哎呀，師妹，你可把我急壞了！」柳研青抬頭見是楊華，心裡一跳，頓時不言語了；半晌才說：「我不過自己個出去溜了這麼幾天，又不是頭疼，也不是過風，就會把人急壞了！人家一溜一兩年，那還不把人急死了麼？好在我們是什麼下流之人，著急又值幾個錢！」
楊華滿臉賠笑地走過來，坐在床邊說：「師妹，還跟我生氣麼？不要跟楊華傻小子一般見識了!」柳研青說：「傻小子才會拾柴禾呢，我們傻丫頭就不懂得什麼‘留得青山在，不怕沒柴燒’！現在好了，你們就燒柴禾吧，找我幹什麼，我不過是殺人不眨眼的壞女人。沒有我這個礙眼物，柴火燒的更旺，多趁心啊！」
楊華哈哈大笑，轉頭來對大師兄魯鎮雄，故意搖頭說：「大師兄你看，咱們師父真有先見之明。他老人家就知道師妹最惱我這句話。實對你說了吧，師妹，我這句話乃是特意安慰那個李姑娘的。師妹你想想，一個尋死的女子，我們一個男子漢怎麼救她？只好拿話哄住她就是了。真格的，有看著活人上吊的麼？師妹總疑我跟她有私心。師妹哪裡知道，這位李姑娘簡直是賴不著！我當初搭救她，原來是我們武林中一時的義舉。誰想她竟跟定我，非要我給她想法不可，把我膩得什麼似的，她竟拿尋死覓活來要挾人。師妹你是很聰明的，你想我怎能聽她那一套？要尋死，活該！不過她到底是一條性命，哪能見死不救呢？當真一激，就許磨不開真尋了死。我知道這件事擱著師妹，也得著急。那天晚上，我只想做好做歹哄哄她，便悄悄跟師父同師妹趕快回鎮江，一走了事，就把她賴給李季庵了。誰知道師父他老人家，又憑空多此一舉，反把她認為義女。我一開頭，也很不以為然，這兩天在道上，才曉得師父早有一番打算。」說到這裡，故意低下聲音，對著柳研青耳畔，悄悄說：「告訴師妹，師父他老人家的意思，是一到鎮江，就把這位李姑娘嫁出去，這不就一刀兩斷，省了許多麻煩了麼？師父的意思，是想把她嫁給……妹妹明白了麼？」
楊華受了鐵蓮子的教導，故意把李映霞說得一文不值，藉此消解柳研青那種好勝妒強的心腸。柳研青果然氣平了許多。楊華極力地賠笑哄她，她不禁也破顏一笑。魯鎮雄更是湊趣，只在一旁敲了幾句邊鼓，便藉詞要看看牲口喂料沒有，帶著鄭捷躲出去了。
店房中只剩下楊、柳二人，一燈相對，門簾低垂。楊華緊緊靠著柳研青的身邊，溫情柔語，細敘兩年來的離情別緒和所遭遇的事情。楊華笑道：「師妹，我知你一定很生氣，人同此心，心同此理。師妹你還記得上次咱們那回慪氣麼？師妹打我一個嘴巴，我都沒惱。妹妹幾句閒話，可就教我心上很擱不住。為什麼呢？就因咱們夫妻之間，越是關切得深，越是吃醋的厲害……」
柳研青把身子一扭道：「你才吃醋呢，我好好的人，我才犯不上吃你們的醋！鬧了半天，我又吃醋了！」楊華道：「師妹，你又來了，我沒說你吃醋，我是說我吃醋啊。妹妹忘了，妹妹那年只誇獎呼延生，我聽了就很不舒服，我自認我是吃醋；可是我吃醋，正是我愛你呀。妹妹怪我一躲兩年多，我為什麼躲呢？老實說吧，我就是為了你誇獎別人，我心裡受不住，便一賭氣溜出去了，偏偏遇見一塵道人被人暗算，命在垂危。他許下我給他送信報仇，他就贈給我一把削金斷玉的寒光寶劍。我貪得寶劍，就乖乖地答應了，乖乖地給他送信去。那把寶劍，他居然在絕命時，親手送給我。」
柳研青是使用劍的，聽到這裡，不禁拿眼看楊華，又忍不住問道：「那劍呢？」楊華道：「咳，那就提不得了，提起來活活氣煞人，也活活丟煞人！我本想此劍師妹正用得著，我就送給師妹，也算是聘禮。哪知我找到一塵道人的弟子之後，他們這群東西毫不顧他師父的遺命，竟倚眾恃強，硬把寒光劍奪了去！……」
柳研青很詫異，道：「他們怎麼強奪了去？難道你一個男子漢，就讓他奪麼？」楊華很羞慚地說：「那總怪愚兄無能，但是我當時也不服氣，已和他們擊掌立誓，訂在三月之內，把劍盜回。我本想立刻到鎮江，找師父和師妹，設法子用武力把這寶物奪回。不意中途遇見故友肖承澤，力逼我助他搭救李映霞，才生出這些枝節來。我那朋友拒敵斷後，教我保著李映霞夜走荒郊，逃出虎口。至今我沒有遇見我那位朋友，也不知是生是死。」楊華遂將前後經過情形，詳詳細細都告訴了柳研青。
當楊、柳二人正在屋中喁喁私語之時，魯鎮雄和鄭捷都藏在外間偷聽。不大工夫，鐵蓮子柳兆鴻，帶著李映霞來到店房。鄭捷慌忙迎上去，裝著一副正經面孔，暗打手勢，低告鐵蓮子，說楊、柳二人正自談得高興：「師祖最好不要進去打岔。」鐵蓮子笑了笑，罵了一句：「淘氣的孩子！」鐵蓮子也就停留在外間，屏息靜聽。聽得楊華和柳研青說話的聲音，越說越低，忽然楊華不言語了，只聽柳研青失聲道：「幹什麼，不許胡鬧！」跟著楊華只是嘻嘻地笑，不知說了句什麼話，柳研青叫了起來道：「噯喲，你要作死，我可要踢你了！」
白鶴鄭捷忍俊不禁，嗤地笑了出來，魯鎮雄瞪了他一眼，恐怕楊、柳二人忘其所以，教師父臉上掛不住，魯鎮雄就故意哈哈大笑，在外面接聲道：「師妹踢不得呀，楊師弟可會鐵腿的功夫啊。」笑著放重了腳步，走到門前，說：「師父來了。」鐵蓮子看了李映霞一眼。李映霞將心中的感情極力遏住，臉上裝出淡然自若的神情來，說道：「義姐和姐夫，你們和好了，這好極了。」鐵蓮子咳嗽了一聲，和魯鎮雄掀簾進去，卻將李映霞另留在別一個房間內。
柳研青這時側臥在床上，楊華卻側坐在一邊，兩個人笑容未斂。柳研青一見她父，驀地滿面緋紅，忙坐起來，低下頭叫了一聲：「爹爹！」楊華也慌不迭地站起來，看見魯鎮雄面含微笑，看著自己，也不由忸怩起來，忙向鐵蓮子行禮：「師父來了。」鐵蓮子裝做沒看見，坐在床上，把手一擺，含笑皺眉說道：「你們坐下說話。」對柳研青道：「傻丫頭，你就急死我吧!現在好了，你們兩口子又說又笑了。」於是，楊、柳二人從此和好如初。就在店中，商量著同回鎮江，擇期成婚。
當晚翁婿夫妻談說往事，商量吉期，鐵蓮子柳兆鴻將自己的打算，告訴了柳研青。柳研青對於李映霞的疑慮，至此已稍釋然。柳兆鴻又囑咐柳研青，見了李映霞，不要再說別的話，要好好安慰她，要顧念她末路依人，情甚可憫。談話裡又講到寒光劍得而復失，和二十萬鏢銀被劫，柳研青夜遇喬茂的話。這二十萬鹽課，在胡孟剛、俞劍平心目中，自然認為關切重大；但在柳氏翁婿眼中，卻最看重那把寒光劍。
玉幡杆楊華說：「這一把寒光劍，師妹最用得著，師父何不想個法子，把它重奪回來？」鐵蓮子笑道：「你們這些小孩子，懂得什麼!那寒光劍乃是一塵道人隨身的至寶，憑你們那點能耐，硬要覬覦人家的防身利器，那豈是易事？就算你們弄一點詭計，把人家的東西，不管明偷暗奪，騙弄到手，你們方以為得寶為喜，人家豈不以失寶為忿麼？況且一塵道人威鎮南荒，豈是受欺的人？寶劍就弄到你們手中，你們也未必保得住不再被奪。」柳研青道：「爹爹，你老還不知道怎麼回事呢，你老就講了這麼一大套道理。剛才他說了，一塵道人早教人給害死啦。」鐵蓮子道：「奇怪，憑一塵道人一身絕技，怎會教人害了？教誰害了，那寶劍現在誰手呢？」柳研青道：「你老問他呀，他還上了人家一塵道人大當呢；寶劍生生教他們的門下弟子奪回去了。」鐵蓮子驚訝道：「真是怪事！一塵道人雖然驕慢剛狠，可是從來不做虧理的事，他怎麼會給你當上呢！仲英，到底是怎麼一回事？你說給我聽聽。上回你提了個頭，我還不明白。」
玉幡杆楊華道：「剛才我已對師妹說了半天了。」柳研青道：「還是你自己講吧，你自己的事，你自己講的明白。」楊華便將自身遭遇，對著鐵蓮子、魯鎮雄等重說了一遍。