尚書即發使，遣妙兒玩於吐蕃。遂行到天山之下，峽路甚窄，才容一馬，攀壁緣澗，魚貫而進。過數百里，始得稍廣之處，設寨立營，歇馬休軍。士卒勞頓渴甚，尋水不得，見山下有大澤，爭飲其水，飲畢，遍身皆青，言語不通，戰慄欲死，奄奄就盡。尚書親自往見，其水水色沉碧，深不可測，寒風凜慄，似涉秋霜，始悟曰：「必是嫋煙所謂盤蛇谷也。」督其軍掘井，眾軍鑿數百餘井，深可千餘丈，無一湧水之處矣。尚書大以為悶，方欲撤營移陣於他處矣，錚鼓之聲忽自山前後而來，雷聲動地，巖谷皆應，賊兵據其險，阻其隘，以絕歸路。官軍進退俱礙，飢渴且甚。尚書方在營中思退敵之計，而終無善策，心惱之久，神氣頗困，倚桌而少眠。
忽有異香遍滿營中，女童兩人進立於尚書之前，容狀奇異，非仙則鬼。告於尚書曰：「娘子欲告一言於尚書矣，伏願貴人無惜一枉於陋穢之處。」尚書曰：「娘子是何人？在何處？」答曰：「吾娘子即洞庭龍王小女也，近日暫離宮中，來寓於此地矣。」尚書曰：「龍所處即水府也，我則人世人也，有若風馬牛之不相及矣。將以何術致身乎？」女童曰：「神馬已係於門外，貴人騎之，則自當至矣。水府不遠，何難之有乎？」尚書隨女童出轅門，從者數十人，衣服殊制，儀形不常，扶尚書上馬。
馬行如飛，流塵不起於蹄下矣。俄頃到水中宮闕，壯麗如王者之居。守門之卒，皆魚頭蝦鬚矣。女童數人，自內開門而出，導尚書升堂。殿中有白玉交椅，南向而設，侍女請尚書坐其上，鋪錦繡步幛於階砌之下，即入於內殿。未幾，侍女十餘人，引一個女人，從左邊月廊抵殿前。姿態之美，服飾之華，俱不可形言。侍女一人至前，跪請曰：「洞庭龍王之女，請謁於楊元帥矣。」尚書驚駭，欲避之，兩侍女挾持，使不得下床。龍女向前四拜，琳琅戛響，芬馥射人。尚書請上殿，龍女辭遜不敢，設小席而坐。
尚書曰：「楊少游塵世賤品，娘子水府靈神，禮貌何太恭也？此少遊之所未知也。」龍女答曰：「妾即洞庭龍王末女凌波也。妾之始生也，父王朝於上界，逢張真人，卜妾之命。張真人揲蓍曰：‘此娘子前生即仙人也，因罪而謫為王之女，畢竟復得人形，為人間貴人之姫妾，享富貴繁華之樂，悉耳目心志之娛，終歸佛家，永為大禪矣。’吾龍神為水族之宗，而以幻人之形為大榮，至於仙佛，尤所擎戴也。妾之伯兄，初為涇水龍君之婦，夫妻仄目，兩家失和，再適於柳真君，九族尊之，一家敬之。而妾之將得正果，一身榮貴，必在於伯兄之上也。父王自聞真人之言，愛妾之情，一倍隆篤，宮中大小，侍妾如天上真仙。及稍長，南海龍王之子五賢聞妾略有姿色，求婚於父王。吾洞庭為南海龍王管下，故父王不敢峻斥，親往南海，諭以張真人之言，強拒不從。則南海之王為其驕悍之子，反以父王為惑於誕說，肆然喝責，求婚益急。妾自知若在父母膝下，則辱必及身，遠辭父母，抽身遁逃。披荊棘，開窟宅，自蟄胡地，苟送歲月。而南海之逼益甚矣。父母但曰：‘女子不顧父母，斂身遠走，終欲不棄，問之於渠。’惟彼狂童，欺妾孤弱，自率軍兵，欲逼賤妾。賤妾之至願苦節，感激天地，瀦澤之水，居然變化，冷如寒冰，昏如地獄，他國之兵不敢輕入，故妾賴此宛全，尚存危命矣。今日之奉邀貴人，臨此陋地，不惟欲訴衷情。目今王師暴露既久，水路莫通，井泉不出，掘井鑿地，亦云勞止，雖遍一山而穿萬丈，水不可復，而力不可支矣。此水本名清水潭，水性甚美。自妾之來居，其味苦惡，飲之者生病，故改稱白龍潭也。今貴人來此，賤妾得所，何羨乎銀瓶之上井，陰谷之生春乎？妾既託命於貴人，許身於貴人，則貴人之憂即妾之憂也，豈敢不效愚智而以助軍功乎？有此水味之甘，當如舊日，士卒皆牛飲，自無害矣，病水之卒，亦當自瘳矣。」
尚書曰：「今聞娘子之言，吾兩人之緣，天已定矣。神亦知之，月老之約，斯可卜矣。未知娘子之意，亦如我否？」龍女曰：「妾之陋質，雖已許之，徑侍郎君，不可者三：一則不告於父母，女子從人不可；二則妾幻形變質而後方可以侍貴人也，今不可以鱗甲之腥，鬐鬣之陋，以累貴人床蓆也；三則南海太子每送羅卒於此地，暗暗偵探，不可激其怒而挑其禍，以起一場風波也。貴人須早歸陣中，整軍殲賊，得遂大勳，奏凱還京。則妾當褰裳涉溱，從貴人於甲第之中也。」尚書曰：「娘子之言雖美，我思之：娘子之來此，雖為守志，亦父王欲使留待少遊之來，而即從也。今日相會，豈非父王之命乎？娘子神明之後，靈異之性也，出入於人神之間，無所往而不可，豈可以鱗鬣之為嫌也哉？少遊雖不才，奉天子之明命，掌百萬之雄兵，飛廉為之導先，海若為之殿後，視南海小兒如蠛蠓。渠若不自量，妄欲相逼，則不過汙我寶劍而已。今夜月明風清，亦助我豪興，良辰豈可虛度？佳期豈忍虛負？」遂攜龍女，穩度一宵，交會之歡，非夢則真也。
日未明，一聲疾雷，鍧鍧，簸卻水晶宮殿，龍女忽驚覺而起。宮女急報曰：「大禍出矣！南海太子驅無數軍兵，已陣于山下，欲與楊元帥決雌雄雲矣。」龍女喚相公曰：「妾之初勸相公之歸，蓋慮此也。」尚書大怒曰：「狂童何敢無忌憚耶？」拂袖而起，跳出水邊，南海軍兵已圍白龍潭矣。
尚書發號麾兵，與南海太子對陣。南海陣中喊聲大震，陣雲四起，太子披掛上馬，躍出大叱曰：「楊少遊何狀物也？乃敢戲人之事，掠人之妻乎？誓不共立於天地之間也！」尚書立馬大笑曰：「洞庭龍女與楊少遊有三生宿緣，即天宮之所簿，真人之所知。我不過順天命也，奉天教也。如爾麼麼鱗蟲，何無禮若是耶？」太子大怒，命千萬種水族捕尚書，鯉提督、鱉參軍鼓氣賈勇，騰躍而至。尚書一麾而斬之，舉白玉鞭一揮之，百萬勇卒，迭出俱發，躙蹴太子陣中。不移時，敗鱗殘甲，已滿地矣。太子身被數箭，不能變化，終為唐軍所獲。
尚書鳴金收軍，縛太子還營。門卒報曰：「白龍潭娘子親詣軍前，欲賀於元帥，仍以大犒軍卒矣。」尚書大悅，使人邀入。龍宮進賀尚書之全勝，以千石酒、萬頭牛大饗三軍。士卒扣腹而歌，翹足而舞，勇銳之氣百倍矣。
楊元帥與龍女同坐，縛致南海太子於前，太子俯首蹙尾，不敢仰視。楊元帥厲聲大叱曰：「我奉行天命，征伐四夷，百鬼千神，莫不從命。如汝小物，不知天命，敢抗大軍，是自促鯨鯢之誅也！我有一口寶劍，即古魏徵丞相斬涇河龍王之利器也。當斬汝頭，以壯軍威。但汝父鎮定南海，博施雨澤，有功德於萬民，以此貸汝之罪，救汝之死，汝自今勉自懲損，永悛舊惡，幸勿得罪於娘子也。」因出金瘡藥傅瘡而醫之。太子屏息戢身，鼠竄而逃。
忽有祥光瑞氣，自東南而至，紫霞蓊鬱，彤雲明滅，旗旄節鉞，自太宮繽紛而下。紫霞衣使者趨而進曰：「洞庭龍王知楊元帥破南海太子，救貴主之急極，欲躬賀於壁門之前，而職業有守，不敢擅離，故方設大宴於凝碧殿，奉邀楊元帥，願元帥暫行焉。大王亦令小臣陪貴主同歸矣。」尚書曰：「敵軍雖退，壁壘尚存，設欲承命，洞庭亦在萬里之外，往返之間，日月必多，將兵之人，何可遠出？」使者曰：「已俱一車，駕以八龍，半日之內，當去來矣。」